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La Agencia Tributaria ha transformado sus métodos de control, dejando atrás las revisiones manuales para adoptar un sistema de vigilancia automatizado e ininterrumpido impulsado por la inteligencia artificial (IA) y el Big Data.

Emilio Baena, experto con más de una década de experiencia en Hacienda, advierte que este nuevo enfoque implica que la IA analiza millones de datos diariamente, evaluando el “perfil de riesgo” de cada contribuyente en tiempo real. Según Baena, la IA opera “24/7”, sin cansancio, distracciones ni olvidos.

¿Qué activa las alarmas de Hacienda?

Diversos factores pueden disparar las alertas del sistema, entre ellos, gastos desproporcionados en relación con los ingresos, incongruencias con la información proporcionada por los bancos y, de manera especialmente significativa, movimientos de dinero injustificados entre cuentas.

Baena subraya que estos últimos son prácticamente una garantía de investigación.

Otras operaciones bajo la lupa

Además de lo anterior, Hacienda también monitorea de cerca las transacciones internacionales, el uso de criptomonedas, el manejo de grandes cantidades de efectivo y la emisión de facturas con patrones inusuales. Cada transacción alimenta el sistema que determina la necesidad de una inspección.

Planificación fiscal: la mejor defensa

Ante este panorama, Baena enfatiza la importancia de la planificación fiscal como una herramienta de protección indispensable.

“La estrategia fiscal no es opcional: es tu defensa”, afirma, diferenciando entre planificar y evadir impuestos. Advierte además sobre las consecuencias negativas de una inspección, que pueden resultar agotadoras y consumir tiempo, recursos y tranquilidad.

En conclusión, en un entorno de vigilancia constante y automatizada, la planificación fiscal se convierte en una herramienta fundamental para proteger tanto a individuos como a empresas, evitando problemas con el fisco al mantener un orden claro en las finanzas.