Foto: Archivo – Todos los derechos reservados

La Policía Nacional ha emitido una alerta ante el preocupante incremento de estafas bancarias que emplean técnicas avanzadas de ingeniería social para engañar a los usuarios. La creciente sofisticación de estos fraudes aumenta su credibilidad, poniendo en riesgo a un amplio sector de la población. Una reciente investigación en Huesca, por ejemplo, culminó con la detención de ocho personas en los primeros dos meses del año, acusadas de estafa y blanqueo de capitales tras sustraer más de 17.000 euros a siete residentes locales.

El ‘Smishing’ y la Suplantación de Identidad

El engaño comienza con la recepción de un SMS que simula provenir de la entidad bancaria de la víctima, insertándose en el hilo de conversaciones legítimas del banco. Este mensaje alerta sobre una supuesta transferencia no autorizada e insta al usuario a llamar a un número de teléfono para cancelarla.

Esta táctica, conocida como ‘smishing’, es solo el primer paso del fraude.

Al llamar al número proporcionado, la víctima es atendida por un estafador que se hace pasar por un empleado del departamento de seguridad del banco. Bajo la excusa de anular la operación fraudulenta, solicita códigos de verificación que, supuestamente, llegarán por WhatsApp. En realidad, estos códigos son las claves que los delincuentes necesitan para autorizar transferencias desde la cuenta de la víctima, obteniendo así acceso total a sus fondos. En el caso de Huesca, esta técnica permitió sustraer más de 17.000 euros.

Recomendaciones para la Prevención

Las autoridades enfatizan la importancia de la prevención y la necesidad de desconfiar de cualquier comunicación inesperada.

La principal recomendación es no seguir las indicaciones recibidas por teléfono o mensaje, y bajo ninguna circunstancia, facilitar códigos o datos personales. Ante cualquier duda, se aconseja colgar la llamada y contactar directamente con el banco a través de sus canales oficiales, evitando utilizar los enlaces o números de teléfono proporcionados en el mensaje sospechoso.

La Policía Nacional insiste en que “ninguna entidad bancaria solicitará jamás a sus clientes datos sensibles (claves, contraseñas) por teléfono, correo electrónico, SMS, ni por cualquier otro medio”. También recomiendan acceder siempre a la página web del banco escribiendo la dirección en el navegador, en lugar de hacer clic en enlaces, para evitar ser víctima de suplantación de identidad.

El Papel de las “Mulas de Dinero”

Para mover el dinero robado sin ser detectados, los líderes de estas tramas criminales utilizan a las llamadas “mulas de dinero”. Estas son personas, a menudo reclutadas a través de redes sociales con falsas ofertas de trabajo, que aceptan recibir el dinero estafado en sus cuentas bancarias a cambio de una comisión.

Su función es transferir los fondos a otras cuentas, generalmente en el extranjero, lo que dificulta el rastreo del dinero.

Muchos desconocen que, al participar en esta operativa, se convierten en cómplices necesarios del delito y asumen responsabilidades penales. Los ocho detenidos en la operación de Huesca, que residían en localidades como Terrasa (Barcelona), San Fernando (Cádiz), Madrid o Sagunto (Valencia), se enfrentan a cargos por delitos de estafa y blanqueo de capitales.

Cómo Evitar Ser una “Mula”

Para evitar convertirse en una de estas mulas, la policía recomienda desconfiar de ofertas de trabajo que prometen dinero fácil por realizar transferencias desde una cuenta personal. Es fundamental no facilitar nunca datos bancarios a desconocidos y, ante cualquier sospecha de estar siendo utilizado para una actividad ilícita, interrumpir toda comunicación, no realizar más transferencias e informar inmediatamente a la entidad bancaria y a las autoridades.